Os correspondentes: a rede das casas de Basileia

Um banco privado do início do século XIX valia tanto quanto os seus correspondentes. Para servir os clientes, precisava de relações com bancos nos principais centros financeiros da Europa, que pagassem as letras sacadas contra eles, recebessem fundos por conta da casa de Basileia, comprassem e vendessem títulos segundo suas instruções e a informassem sobre os mercados e sobre a solvabilidade de comerciantes e Estados. Os bancos privados de Basileia construíram essas redes por meio de laços familiares, relações comerciais e troca de serviços.¹

Paris era o centro mais importante. No início do século XIX, a haute banque parisiense, um grupo de casas bancárias privadas que financiava o Estado francês, as ferrovias e o comércio internacional, incluía várias casas de origem protestante suíça: os Mallet, os Delessert, os Hottinguer e outros, muitos deles descendentes de famílias genebrinas ou de outras famílias suíças. O volume complementar descreve a contribuição genebrina para a haute banque. As casas de Basileia mantinham relações com esses bancos parisienses, o que lhes dava acesso aos mercados monetário e de capitais franceses.

Frankfurt era o segundo centro importante. As casas bancárias de Frankfurt, entre elas os Bethmann e, a partir do final do século XVIII, os Rothschild, financiavam Estados e o comércio alemães e dominavam o mercado da dívida pública alemã. A família Rothschild, cujos cinco ramos em Frankfurt, Londres, Paris, Viena e Nápoles formavam a rede financeira mais poderosa do século XIX, era correspondente de bancos suíços e participou mais tarde do financiamento das ferrovias suíças.

Londres, a capital financeira do mundo no século XIX, e Amsterdã, que havia perdido a posição de liderança mas continuava a ser um mercado importante, completavam a rede. Por meio de seus correspondentes nesses centros, os bancos privados de Basileia podiam oferecer aos clientes acesso aos principais mercados da Europa e participar da colocação de empréstimos estrangeiros e do comércio de títulos estrangeiros.

A rede de correspondentes baseava-se na confiança, na reciprocidade e na informação. Os correspondentes concediam crédito uns aos outros, honravam as letras uns dos outros e partilhavam informações sobre os mercados e sobre seus clientes. Muitas vezes pessoal e de longo prazo, a relação era reforçada por laços familiares e visitas. O moderno sistema de correspondent banking, que permite aos bancos prestar serviços de pagamento transfronteiriço por meio de contas mantidas em outros bancos, é herdeiro dessa rede. Sua regulação tornou-se uma preocupação central do combate à lavagem de dinheiro, uma vez que as contas de correspondentes podem ser usadas para canalizar recursos ilícitos através do sistema financeiro internacional.²

Notas

1. Sobre as redes de correspondentes dos bancos privados suíços no início do século XIX (Paris, Frankfurt, Amsterdã, Londres, Lyon, Milão), ver a literatura sobre a história bancária suíça. ↩
2. Sobre a regulação das relações de correspondent banking no direito de combate à lavagem de dinheiro (Recomendação 13 do Grupo de Ação Financeira (GAFI/FATF); art. 12 e seguintes da Portaria da FINMA sobre Lavagem de Dinheiro (OBA-FINMA/AMLO-FINMA)), ver a Parte E. ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.