Ombudsman, resolução de disputas e o registro de consultores de clientes

A Lei Federal sobre os Serviços Financeiros (FinSA) exige que os prestadores de serviços financeiros se filiem a um órgão de ouvidoria reconhecido pelo Departamento Federal de Finanças, salvo se atenderem apenas clientes institucionais e profissionais. Os órgãos de ouvidoria fazem a mediação de litígios entre clientes e prestadores gratuitamente ou a baixo custo para o cliente. O Ombudsman Bancário Suíço, fundado em 1993 pela Associação Suíça de Banqueiros em Basileia, é o mais importante deles. Seus procedimentos são confidenciais e suas recomendações não são vinculantes, mas a maioria dos bancos as segue.¹

Os assessores de clientes de prestadores estrangeiros de serviços financeiros que não são supervisionados na Suíça devem inscrever-se em um registro de assessores de clientes antes de atender clientes na Suíça. A inscrição exige a comprovação de conhecimentos suficientes das regras de conduta, um seguro de responsabilidade civil profissional e a filiação a um órgão de ouvidoria. O registro permite às autoridades suíças identificar os assessores estrangeiros que atuam na Suíça e assegurar que atendam a padrões mínimos.² O registro é uma forma modesta de regulação dos serviços transfronteiriços, que reflete a abordagem tradicionalmente liberal da Suíça.

Notas

Sobre a obrigação de filiação a um órgão de ouvidoria reconhecido (arts. 74 e segs. da FinSA) e o Ombudsman Bancário Suíço, fundado em 1993, ver as publicações do Ombudsman Bancário Suíço. ↩
Sobre o registro de assessores de clientes para assessores de prestadores estrangeiros de serviços financeiros não sujeitos a supervisão prudencial na Suíça (arts. 28 e segs. da FinSA), ver os órgãos de registro autorizados pela Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA). ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.

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Dr Alexander Ressos, TEP

Rechtsanwalt/advogado

Sou advogado suíço e também habilitado como solicitor em Hong Kong e na Inglaterra e País de Gales, com quase 25 anos de experiência.

Juntamente com minha equipe multilíngue, que inclui falantes nativos de chinês, japonês, coreano, russo, ucraniano e francês, assessoro empresas e seus proprietários do mundo inteiro em todo o espectro de questões de direito bancário, societário, comercial e tributário na Suíça, incluindo planejamento tributário internacional, serviços fiduciários e serviços jurídicos de family office, como imigração e mudança para a Suíça ou investimentos imobiliários. Minha atuação tem foco especial em clientes de mercados emergentes e de fronteira na Grande China, na Ásia Central e no Cáucaso, no restante da Ásia, no Oriente Médio, na África e na América Latina, e assessoro igualmente clientes da Europa e da América do Norte. Por meio de uma empresa fiduciária suíça afiliada, cuidamos também da constituição e da administração contínua de suas sociedades e demais estruturas, incluindo contabilidade, declarações de impostos e serviços de secretaria societária, e atuo como administrador profissional quando necessário. Com o apoio de uma rede de parceiros de cooperação de primeira linha, também implemento soluções em todo o mundo.

Minha abordagem é atuar como trusted advisor, trabalhando diretamente com os tomadores de decisão, em pé de igualdade: parto daquilo que você deseja alcançar e concebo cada estrutura, cada contrato e cada decisão tributária em função de seus objetivos comerciais e da melhoria de seu retorno após impostos. Fiéis ao lema “lawyers who make it happen”, minha equipe e eu permanecemos envolvidos até que sua empresa esteja constituída, sua estrutura esteja implementada e sua transação tenha sido concluída, e continuamos à disposição para qualquer trabalho subsequente que venha a ser necessário. Você conta com soluções sob medida e atenção pessoal, além de uma assessoria sólida, cordial e prática. Não somos o prestador mais barato do mercado, nem pretendemos ser; nosso objetivo é oferecer soluções bem fundamentadas e adequadas, com excelente relação custo-benefício.

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