Um caso: a comunicação de operação suspeita vista de dentro

Exemplo prático. O responsável de compliance de um banco genebrino recebe um alerta sobre uma conta mantida por uma sociedade dos Emirados cujo beneficiário efetivo é nacional de um país da África Ocidental. Em três meses, a conta recebeu USD 4,2 milhões de três trading companies e transferiu USD 3,9 milhões para contas em Dubai e em Chipre. A análise de fontes abertas, em francês e em inglês, revela que o beneficiário efetivo é irmão de um ministro responsável pelos recursos naturais, informação que o cliente não havia declarado na abertura da conta. O responsável de compliance documenta a análise em dez páginas, consulta o comitê de compliance, bloqueia a conta e envia uma comunicação ao Gabinete de Comunicação em matéria de Lavagem de Dinheiro (MROS), que transmite o caso ao Ministério Público da Confederação (MPC). O banco encerra a relação, conserva os documentos por dez anos e treina seus consultores para detectar laços familiares com pessoas politicamente expostas. O custo da análise é de cerca de CHF 20.000, ao passo que o custo de uma sanção da Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) por falha no dever de diligência teria sido desproporcionalmente maior.

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.

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Dr Alexander Ressos, TEP

Rechtsanwalt/advogado

Sou advogado suíço e também habilitado como solicitor em Hong Kong e na Inglaterra e País de Gales, com quase 25 anos de experiência.

Juntamente com minha equipe multilíngue, que inclui falantes nativos de chinês, japonês, coreano, russo, ucraniano e francês, assessoro empresas e seus proprietários do mundo inteiro em todo o espectro de questões de direito bancário, societário, comercial e tributário na Suíça, incluindo planejamento tributário internacional, serviços fiduciários e serviços jurídicos de family office, como imigração e mudança para a Suíça ou investimentos imobiliários. Minha atuação tem foco especial em clientes de mercados emergentes e de fronteira na Grande China, na Ásia Central e no Cáucaso, no restante da Ásia, no Oriente Médio, na África e na América Latina, e assessoro igualmente clientes da Europa e da América do Norte. Por meio de uma empresa fiduciária suíça afiliada, cuidamos também da constituição e da administração contínua de suas sociedades e demais estruturas, incluindo contabilidade, declarações de impostos e serviços de secretaria societária, e atuo como administrador profissional quando necessário. Com o apoio de uma rede de parceiros de cooperação de primeira linha, também implemento soluções em todo o mundo.

Minha abordagem é atuar como trusted advisor, trabalhando diretamente com os tomadores de decisão, em pé de igualdade: parto daquilo que você deseja alcançar e concebo cada estrutura, cada contrato e cada decisão tributária em função de seus objetivos comerciais e da melhoria de seu retorno após impostos. Fiéis ao lema “lawyers who make it happen”, minha equipe e eu permanecemos envolvidos até que sua empresa esteja constituída, sua estrutura esteja implementada e sua transação tenha sido concluída, e continuamos à disposição para qualquer trabalho subsequente que venha a ser necessário. Você conta com soluções sob medida e atenção pessoal, além de uma assessoria sólida, cordial e prática. Não somos o prestador mais barato do mercado, nem pretendemos ser; nosso objetivo é oferecer soluções bem fundamentadas e adequadas, com excelente relação custo-benefício.

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A assessoria jurídica na Suíça é prestada pela Ressos Legal, um escritório de advocacia de Zurique que atua em todas as áreas do direito suíço sob a direção de Dr Alexander Ressos. Mais informações estão disponíveis em www.ressos.ch.

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