Compliance: ler e aplicar em várias línguas
Desde os anos 1990, o compliance tornou-se uma das profissões mais numerosas do centro financeiro e uma das mais exigentes do ponto de vista linguístico. As fontes que um responsável de compliance genebrino precisa ler estão redigidas em línguas diferentes: as leis e as ordenanças federais em francês, alemão e italiano; as circulares da Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) nas três línguas, com anteprojetos frequentemente disponíveis primeiro em alemão; as listas de sanções da Secretaria de Estado para Assuntos Econômicos (SECO) nas línguas oficiais, e as das Nações Unidas, da União Europeia (UE), do Reino Unido e dos Estados Unidos em inglês; as recomendações do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI/FATF) em inglês e em francês; os relatórios do Escritório de Comunicação em Matéria de Lavagem de Dinheiro (MROS) em alemão e em francês.1 A análise do dossiê de um cliente africano recorre a documentos em francês, à imprensa local, a relatórios de organizações não governamentais em inglês e a registros comerciais na língua do país.
Essa pluralidade tem consequências práticas. As ferramentas de triagem de nomes precisam lidar com as transliterações entre os alfabetos latino, árabe, cirílico e chinês, bem como com as variantes ortográficas francesas e inglesas dos nomes africanos. Os procedimentos internos devem estar disponíveis na língua de trabalho do pessoal, o que, em Genebra, significa pelo menos o francês e o inglês. Os treinamentos obrigatórios sobre lavagem de dinheiro e sanções devem ser ministrados numa língua que cada colaborador compreenda. As comunicações de operações suspeitas ao MROS são redigidas numa língua oficial, na maioria das vezes em francês em Genebra. A qualidade de sua redação influencia o tratamento do caso.
Os casos relatados na Parte H mostraram que as falhas de compliance raramente decorreram da língua enquanto tal, mas que ela teve participação nelas. Uma reportagem em francês sobre um intermediário africano que uma equipe de compliance anglófona não leu; um documento interno em inglês mal compreendido por um colaborador francófono; uma lista de sanções em inglês cujas transliterações não correspondiam aos nomes constantes dos documentos em francês: são tantas brechas em que um multilinguismo mal organizado se torna um risco. Para ser eficaz, o compliance em Genebra precisa ser pelo menos trilíngue e dispor de pessoal capaz de ler as fontes em sua língua original.
| Fonte | Línguas de publicação e importância para o compliance genebrino |
|---|---|
| Leis e ordenanças federais | alemão, francês, italiano; todas as versões igualmente autênticas |
| Circulares e comunicações da FINMA | três línguas oficiais; anteprojetos frequentemente primeiro em alemão |
| Sanções da SECO | línguas oficiais; listas alinhadas às da UE |
| Sanções da ONU, da UE, do Reino Unido e dos Estados Unidos | principalmente inglês; transliterações a administrar |
| Recomendações do GAFI | inglês e francês |
| Relatórios do MROS | alemão e francês |
| Fontes abertas sobre a clientela africana | francês, inglês, português, árabe |
Notas
- Fedpol, página “Publications du Bureau de communication en matière de blanchiment d’argent (MROS)” (fedpol.admin.ch): os relatórios anuais são publicados em alemão e em francês, ao passo que os relatórios de tipologias são publicados apenas em inglês; FINMA, comunicado à imprensa de 7 de junho de 2024 sobre a Comunicação FINMA sobre a supervisão 03/2024 (finma.ch): comunicados e comunicações publicados em alemão, francês, italiano e inglês. ↩
Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.