Os indicadores de desempenho

Analistas e dirigentes acompanham vários indicadores para avaliar um banco de gestão de patrimônio. Os ativos sob gestão medem o porte da atividade. A captação líquida de novos recursos (net new money) mede a capacidade de atrair novos ativos, independentemente dos movimentos de mercado. A margem bruta, relação entre as receitas e os ativos, mede a capacidade de rentabilizar os ativos. O índice de eficiência (cost-income ratio) mede a eficiência. O retorno sobre o patrimônio líquido mede o rendimento para os proprietários.

Esses indicadores devem ser interpretados com cautela. Um crescimento rápido dos ativos pode resultar da captação de clientes de alto risco ou de condições de preço insustentáveis. Uma margem bruta elevada pode refletir comissões excessivas, que a transparência e a concorrência acabarão por corroer. Um índice de eficiência baixo pode ocultar um subinvestimento em compliance ou em tecnologia.

As grandes casas genebrinas publicam hoje informações financeiras, desde sua transformação de 2014. A Pictet registrou assim um lucro líquido de CHF 768 milhões em 2022 e de CHF 1,008 bilhão em 2021, para ativos de CHF 638 bilhões em 30 de junho de 2023.¹ Esses números mostram que um grande grupo de gestão de patrimônio e de recursos pode gerar lucros consideráveis, graças a seu porte, à sua diversificação e à eficiência de sua organização.

Notas

“Pictet paie 123 millions de dollars pour régler son contentieux avec les États-Unis” (A Pictet paga USD 123 milhões para resolver seu litígio com os Estados Unidos), Le Temps, 5 de dezembro de 2023. ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.

Português

Contato

Dr Alexander Ressos, TEP

Rechtsanwalt/advogado

Sou advogado suíço e também habilitado como solicitor em Hong Kong e na Inglaterra e País de Gales, com quase 25 anos de experiência.

Juntamente com minha equipe multilíngue, que inclui falantes nativos de chinês, japonês, coreano, russo, ucraniano e francês, assessoro empresas e seus proprietários do mundo inteiro em todo o espectro de questões de direito bancário, societário, comercial e tributário na Suíça, incluindo planejamento tributário internacional, serviços fiduciários e serviços jurídicos de family office, como imigração e mudança para a Suíça ou investimentos imobiliários. Minha atuação tem foco especial em clientes de mercados emergentes e de fronteira na Grande China, na Ásia Central e no Cáucaso, no restante da Ásia, no Oriente Médio, na África e na América Latina, e assessoro igualmente clientes da Europa e da América do Norte. Por meio de uma empresa fiduciária suíça afiliada, cuidamos também da constituição e da administração contínua de suas sociedades e demais estruturas, incluindo contabilidade, declarações de impostos e serviços de secretaria societária, e atuo como administrador profissional quando necessário. Com o apoio de uma rede de parceiros de cooperação de primeira linha, também implemento soluções em todo o mundo.

Minha abordagem é atuar como trusted advisor, trabalhando diretamente com os tomadores de decisão, em pé de igualdade: parto daquilo que você deseja alcançar e concebo cada estrutura, cada contrato e cada decisão tributária em função de seus objetivos comerciais e da melhoria de seu retorno após impostos. Fiéis ao lema “lawyers who make it happen”, minha equipe e eu permanecemos envolvidos até que sua empresa esteja constituída, sua estrutura esteja implementada e sua transação tenha sido concluída, e continuamos à disposição para qualquer trabalho subsequente que venha a ser necessário. Você conta com soluções sob medida e atenção pessoal, além de uma assessoria sólida, cordial e prática. Não somos o prestador mais barato do mercado, nem pretendemos ser; nosso objetivo é oferecer soluções bem fundamentadas e adequadas, com excelente relação custo-benefício.

Entre em contato →

Artigos e análises

Vai se estabelecer ou expandir na Suíça?

O Helvetica Register é um portal de informação. Ele explica o que empresas e empresários de todo o mundo, em particular da Grande China, da Ásia Central e do Cáucaso, do restante da Ásia, do Oriente Médio, da África e da América Latina, precisam saber para fazer negócios na Suíça: direito societário, contratos comerciais, licenças, bancos, tributação e residência.

A assessoria jurídica na Suíça é prestada pela Ressos Legal, um escritório de advocacia de Zurique que atua em todas as áreas do direito suíço sob a direção de Dr Alexander Ressos. Mais informações estão disponíveis em www.ressos.ch.

O seu projeto na Suíça Fale com Dr Alexander Ressos Constituição de sociedades, acordos de acionistas e contratos comerciais, aquisições, licenças, contas bancárias, tributação e autorizações de residência: assessoro em direito suíço e coordeno o trabalho com seus advogados no seu país de origem, bem como com advogados locais em outras jurisdições, conforme necessário.