A filantropia e a sucessão das fortunas
A transmissão das fortunas, preocupação central do private banking descrita na Parte E, cruza-se com a filantropia em um ponto preciso: a geração que herda quer dar sentido ao que recebe, e a filantropia é frequentemente o terreno em que ela o expressa. Os bancos genebrinos compreenderam isso e oferecem aos herdeiros programas de formação em filantropia, círculos de jovens doadores e fundos de impacto que lhes permitem aprender fazendo.1 Uma família que envolve seus filhos em sua fundação transmite, juntamente com o capital, uma governança e um conjunto de valores, ao mesmo tempo que reduz os conflitos que acompanham as sucessões, dando aos herdeiros um projeto comum.
Para o centro financeiro, essa ligação entre filantropia e sucessão tem uma consequência estratégica. As instituições que acompanham a geração seguinte em seu compromisso filantrópico conservam a relação quando a fortuna muda de mãos, ao passo que as que não o fazem a perdem para consultores mais atentos. A filantropia tornou-se, assim, para o private banking genebrino, um instrumento de fidelização tanto quanto um serviço, o que nada retira de seu valor para os beneficiários, desde que a instituição não confunda os dois.
Notas
- Lombard Odier, comunicado à imprensa de 21 de dezembro de 2023: programa “LO Generations” (educação financeira, encontros que reúnem clientes da próxima geração e empreendedores, planejamento sucessório e governança familiar, duplas de banqueiros seniores e NextGen), premiado nos Private Banking Switzerland & Wealth Management Awards 2023; UBS, página “Next Generation” (ubs.com): programas globais de educação financeira e de liderança, aconselhamento às famílias e parceria com a Young Investors Organisation. ↩
Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.