As pessoas politicamente expostas

As pessoas politicamente expostas formam a categoria de clientes à qual a regulamentação atribui o mais alto grau de vigilância. A Lei Federal sobre o Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (Lei de Lavagem de Dinheiro, AMLA) as define distinguindo entre pessoas politicamente expostas estrangeiras — chefes de Estado ou de governo, ministros, magistrados de alto escalão, altos dirigentes de partidos, executivos de empresas estatais de importância nacional —, pessoas politicamente expostas nacionais, pessoas politicamente expostas em organizações internacionais e pessoas a elas próximas por vínculos familiares, pessoais ou de negócios.¹

As relações com pessoas politicamente expostas estrangeiras são consideradas, em todos os casos, relações de risco elevado. Exigem medidas de diligência reforçada: aprovação da abertura e da continuidade da relação pela alta direção, esclarecimento aprofundado da origem dos recursos e do patrimônio, monitoramento reforçado das operações, revisão periódica.² Essas exigências respondem ao risco de que o patrimônio de uma pessoa exposta provenha de corrupção, de desvio de recursos públicos ou de abuso de função.

Para a praça financeira de Genebra, essa categoria de clientes é particularmente importante. A Parte E recordou que a clientela da praça provém em particular do Oriente Médio, da América Latina e da Europa Oriental, e a Parte I mostrará a importância das relações com a África. Nessas regiões, as elites econômicas e políticas se sobrepõem em grande medida, e muitas grandes fortunas estão ligadas ao exercício de funções públicas ou à proximidade do poder. Distinguir entre o patrimônio legitimamente adquirido por uma pessoa exposta e o patrimônio oriundo da corrupção é um dos exercícios mais delicados do compliance.

Os casos relativos aos bens de dirigentes depostos, que a Parte E mencionou a propósito de Ferdinand Marcos, levaram a Suíça a desenvolver um sistema específico de bloqueio, confisco e restituição de bens. Esse sistema está codificado na Lei Federal sobre o Bloqueio e a Restituição de Valores Patrimoniais Ilícitos de Pessoas Politicamente Expostas Estrangeiras, que entrou em vigor em 2016.³ Essa lei, que a Parte I apresentará em detalhe a propósito dos casos africanos, permite que o Conselho Federal bloqueie bens a título cautelar quando o país de origem não está em condições de conduzir um processo. Permite-lhe também dar início ao confisco e à restituição.

Notas

1. Art. 2a, al. 1, da Lei de Lavagem de Dinheiro (AMLA; SR 955.0; lexfind.ch): pessoas politicamente expostas são as “pessoas que exercem ou exerceram funções públicas proeminentes no exterior” (let. a), as “pessoas que exercem ou exerceram funções públicas proeminentes em nível nacional na Suíça” (let. b) e as “pessoas que exercem ou exerceram funções proeminentes em organizações intergovernamentais” (let. c); al. 2: “Pessoas próximas de pessoas politicamente expostas são as pessoas físicas reconhecidamente próximas das pessoas” referidas na al. 1, por razões familiares, pessoais ou de negócios. ↩
2. Decreto da Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) sobre a Lavagem de Dinheiro (AMLO-FINMA; SR 955.033.0; lexfind.ch), art. 13, al. 3: “Devem ser consideradas, em todos os casos, relações de negócios de risco elevado: a. as relações de negócios com pessoas politicamente expostas estrangeiras”; art. 13, al. 4, let. a: relações com pessoas politicamente expostas nacionais consideradas de risco elevado quando presentes um ou mais critérios de risco adicionais; art. 15 (esclarecimentos complementares); art. 19, al. 1, let. a: “A direção em seu nível mais alto ou pelo menos um de seus membros decide: a. sobre a aceitação de relações de negócios de risco elevado nos termos do art. 13, als. 3 e 4”. ↩
3. Lei Federal de 18 de dezembro de 2015 sobre o Bloqueio e a Restituição de Valores Patrimoniais Ilícitos de Pessoas Politicamente Expostas Estrangeiras (Lei sobre Valores Patrimoniais Ilícitos, FIAA; SR 196.1), em vigor desde 1º de julho de 2016; “Foreign Illicit Assets Act”, en.wikipedia.org (acesso em setembro de 2026); ver a Parte I, capítulo IV. ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.