Sanções, proteção de dados e terceirização

O arcabouço regulatório da gestão de patrimônio inclui também as sanções internacionais. As instituições devem verificar seus clientes, suas contrapartes e suas transações à luz das sanções adotadas pela Suíça e levar em conta os regimes estrangeiros quando suas operações estiverem expostas a eles. A Parte H examinará essa área, que ganhou importância considerável desde 2022.

A proteção de dados constitui outro componente. A legislação federal de proteção de dados, revista e em vigor desde 2023, impõe obrigações de transparência, de segurança e de documentação que se somam ao sigilo bancário.¹ A terceirização de funções, em particular de funções de TI, a prestadores de serviços, alguns deles estabelecidos no exterior, deve observar as exigências da Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) e garantir a confidencialidade dos dados dos clientes.²

Notas

1. Lei Federal de 25 de setembro de 2020 sobre a Proteção de Dados (LPD/FADP; SR 235.1), em vigor desde 1º de setembro de 2023; Departamento Federal de Justiça, “Nouveau droit de la protection des données”, bj.admin.ch (acesso em setembro de 2026). ↩
2. FINMA, comunicado de imprensa de 5 de dezembro de 2017, “La FINMA publie la circulaire sur l’outsourcing” (A FINMA publica a circular sobre terceirização): Circular 2018/3 “Outsourcing – bancos e seguradoras”, em vigor em 1º de abril de 2018, aplicável a bancos, operadores de valores mobiliários e empresas de seguros; princípios fundados na responsabilidade permanente da instituição pelas atividades terceirizadas; período de transição para os contratos de terceirização existentes dos bancos prorrogado de dois para cinco anos. ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.