Os casos que marcaram o centro financeiro

Ao longo das duas últimas décadas, a praça financeira de Genebra foi atingida por vários casos de lavagem de dinheiro envolvendo pessoas politicamente expostas ou recursos de origem criminosa. Esses casos deram origem a processos penais, a medidas da Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) e a sanções estrangeiras.

Os casos ligados à corrupção em países produtores de petróleo foram numerosos. Recursos desviados de empresas petrolíferas nacionais da América Latina e da África transitaram por contas suíças, e bancos foram sancionados pela FINMA por violações graves de seus deveres de diligência.¹ Fundos soberanos desviados, entre eles o da Malásia, deram origem a processos que levaram ao desaparecimento de um banco privado do Ticino, absorvido por um concorrente, e a sanções contra outras instituições.²

Em 2022, o Tribunal Penal Federal condenou um grande banco suíço por não ter adotado todas as medidas organizacionais necessárias para impedir a lavagem de recursos pertencentes a uma rede de tráfico de drogas. Foi a primeira condenação penal de um grande banco suíço por lavagem de dinheiro.³ Essa condenação, baseada na responsabilidade penal da empresa descrita no capítulo seguinte, marcou uma virada na aplicação do direito penal às instituições financeiras.

Os casos envolvendo dirigentes africanos, que a Parte I examinará, levaram ao bloqueio, ao confisco e à restituição de bens e implicaram bancos genebrinos por terem aceitado recursos de pessoas politicamente expostas.⁴ Revelaram também o papel dos intermediários — advogados, fiduciários, gestores de patrimônio — na montagem de estruturas destinadas a ocultar a identidade dos beneficiários efetivos, o que motivou a extensão de 2025 aos assessores.

Esses casos têm um ponto em comum: dizem respeito a relações estabelecidas ou mantidas apesar de sinais de alerta, em razão do volume dos ativos, da pressão comercial ou de uma avaliação equivocada dos riscos. Custaram às instituições envolvidas penalidades, restituições, perda de licenças e danos duradouros à sua reputação.

Atenção. Os casos que marcaram a praça financeira de Genebra dizem respeito, em sua maioria, a relações com pessoas politicamente expostas ou a recursos ligados à corrupção em países produtores de commodities, estabelecidas ou mantidas apesar de sinais de alerta. Levaram a sanções da FINMA, a condenações penais e ao desaparecimento de instituições.

Notas

1. FINMA, “Graves manquements en matière de lutte contre le blanchiment d’argent chez Julius Bär” (Graves falhas no combate à lavagem de dinheiro no Julius Bär), comunicado à imprensa de 20 de fevereiro de 2020, finma.ch: falhas de 2009 a 2018 relacionadas à PDVSA e à FIFA, proibição de grandes aquisições, encarregado de investigação independente, revisão da remuneração; quanto às empresas petrolíferas africanas, ver os casos Gunvor, Glencore e Trafigura descritos no capítulo V. ↩
2. Caso 1MDB: decisão da FINMA de 24 de maio de 2016 que constatou graves deficiências no combate à lavagem de dinheiro no banco ticinense BSI, com confisco de lucros e processos contra dois ex-executivos (Centre de droit bancaire et financier, “1MDB : la BSI blâmée par la FINMA”, cdbf.ch); FINMA, “Falcon sanctionné pour ses manquements en lien avec 1MDB” (Falcon sancionado por suas falhas relacionadas ao 1MDB), comunicado à imprensa de 11 de outubro de 2016: confisco de CHF 2,5 milhões, proibição por três anos de novas relações com pessoas politicamente expostas estrangeiras, ameaça de cassação da licença, operações de cerca de USD 3,8 bilhões ligadas ao fundo malaio. ↩
3. Sentença do Tribunal Penal Federal de 27 de junho de 2022: multa de CHF 2 milhões contra o Credit Suisse por falhas organizacionais que permitiram a lavagem qualificada dos recursos de uma organização criminosa búlgara entre julho de 2007 e dezembro de 2008, crédito compensatório de cerca de CHF 19 milhões, pena de 20 meses com suspensão condicional contra a ex-gerente de relacionamento; o banco anunciou recurso; “Amende ferme de 2 millions pour Credit Suisse”, swissinfo.ch, 27 de junho de 2022. ↩
4. JusticeInfo.net, “Suisse : l’accord Abacha est-il un modèle pour la restitution des “fonds des dictateurs” ?”: “Desde 1986, Berna restituiu mais de CHF 2 bilhões em ativos roubados”; restituição de USD 461 milhões à Nigéria em 2005, seguida do acordo de dezembro de 2017 relativo a 321 milhões; swissinfo.ch, 28 de novembro de 2016, “Restitution des fonds de potentats : la Suisse se hâte lentement”: quase CHF 2 bilhões restituídos em trinta anos (casos Marcos, Montesinos, Mobutu, Abacha, Salinas, Duvalier, Ben Ali e Mubarak), ativos ainda congelados de cerca de USD 570 milhões (Egito), 60 milhões (Tunísia) e 70 milhões (Ucrânia); ver a Parte I. ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.