As casas genebrinas e a tecnologia

A transformação digital é um dos grandes desafios das instituições genebrinas. Os clientes esperam acesso permanente às suas contas, relatórios detalhados, ferramentas de simulação e comunicações seguras com seus gestores. As instituições precisam modernizar seus sistemas centrais, muitas vezes antigos, para atender a essas expectativas e às exigências regulatórias de documentação e de reporte.

As grandes casas investiram pesadamente em suas plataformas tecnológicas. Algumas chegam a oferecer seus sistemas e seus serviços de custódia e administração a outras instituições financeiras, transformando um centro de custo numa fonte de receitas.¹ As instituições menores recorrem a fornecedores externos, o que suscita questões de dependência, segurança dos dados e respeito ao sigilo profissional.

A tecnologia está mudando também a profissão de gestor. Ferramentas de análise de dados, de apoio à decisão e de automação de certas tarefas permitem atender mais clientes e personalizar melhor os serviços. Elas não substituem a relação pessoal, que continua no centro da gestão de patrimônio, mas alteram as condições em que ela se desenvolve. O desenvolvimento dos criptoativos e dos ativos digitais, que a Parte K examinará, acrescenta uma nova dimensão, com exigências específicas de custódia e de compliance.

A cibersegurança tornou-se uma questão central. As instituições detêm informações extremamente sensíveis sobre clientes abastados, o que as torna alvos de cibercriminosos. Um vazamento de dados pode ter consequências consideráveis para os clientes e para a reputação da instituição. As exigências da Autoridade Suíça de Supervisão do Mercado Financeiro (FINMA) sobre a gestão dos riscos de tecnologia da informação e as obrigações decorrentes da legislação de proteção de dados exigem investimentos contínuos.

Notas

1. Verbete “Banque Lombard Odier”, Wikipédia (fr) (acesso em setembro de 2026), que menciona os serviços prestados a outras instituições financeiras. ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.