As estatísticas do Escritório de Comunicação

Os relatórios anuais do Gabinete de Comunicação em matéria de Lavagem de Dinheiro (MROS) medem a intensidade crescente do sistema. Em 2025, o Gabinete recebeu 21.087 comunicações de suspeita, uma média de 82 por dia útil, o que representa um aumento de 39,3 por cento em relação a 2024, quando havia recebido 15.141. Desde a introdução do sistema de informação goAML, em janeiro de 2020, o volume quase quadruplicou, com 91,3 por cento das comunicações provenientes de intermediários financeiros do setor bancário.¹ Em 2025, o Gabinete encaminhou 1.375 casos às autoridades de persecução penal, um aumento de 31,5 por cento.²

O aumento tem sido contínuo: 7.639 comunicações em 2022, 11.876 em 2023, 15.141 em 2024, 21.087 em 2025.³ Cada comunicação diz respeito, em média, a 1,8 relação de negócios.⁴ Em 2024, 21,7 por cento das comunicações foram feitas com base no direito de comunicação previsto no artigo 305ter, alínea 2, do Código Penal Suíço (CP/SCC). Em 5,6 por cento dos casos, os intermediários indicaram ter interrompido as negociações para o estabelecimento de uma relação de negócios em razão de uma suspeita fundada.⁵

Esse aumento reflete vários fatores: o reforço da prática de supervisão, a extensão do dever de comunicação, a crescente conscientização dos intermediários, o aperfeiçoamento das ferramentas de detecção e uma tendência das instituições a comunicar por cautela, a fim de se protegerem contra críticas. Ele levanta a questão da capacidade do Gabinete e das autoridades de persecução penal de lidar com esse volume, e da eficácia real do sistema. Um comentário acadêmico observou que o número de encaminhamentos às autoridades de persecução penal havia caído em 2023, para 866, contra 1.232 em 2022, e que as estatísticas sobre as sentenças, publicadas até 2018, deixaram de ser publicadas.⁶

A responsabilidade dos encarregados de compliance aumentou. Entre 2014 e 2022, o Departamento Federal de Finanças (DFF/FDF) e o Tribunal Penal Federal proferiram pelo menos vinte e uma condenações definitivas por violação do dever de comunicação. Quarenta e sete processos estavam pendentes no fim de 2022.⁷ Os compliance officers, inclusive em níveis hierárquicos mais baixos, passaram a ser responsabilizados.

Exemplo prático. Um banco genebrino de porte médio com 20.000 relações de negócios que comunica 0,5 por cento delas a cada ano envia 100 comunicações ao Gabinete de Comunicação. Se cada comunicação exige em média vinte horas de trabalho dos departamentos de compliance, jurídico e de relacionamento com clientes, ou seja, 2.000 horas por ano, e se o custo horário total é de CHF 150, só o dever de comunicação custa CHF 300.000 por ano, sem contar os sistemas de detecção e as análises que não resultam em comunicação. Os números são fictícios.

Notas

1. Gabinete de Comunicação em matéria de Lavagem de Dinheiro, Relatório Anual de 2025, fedpol.admin.ch. ↩
2. MROS, Relatório Anual de 2025, citado acima. ↩
3. MROS, Relatórios Anuais de 2022, 2024 e 2025, fedpol.admin.ch; Allnews, “Forte augmentation des annonces de blanchiment d’argent en Suisse en 2024”, 2 de maio de 2025, que apresenta um número ligeiramente diferente para 2024. ↩
4. MROS, Relatório Anual de 2025, citado acima. ↩
5. MROS, Relatório Anual de 2024, citado acima. ↩
6. “Communiquer ses soupçons au MROS contribue-t-il à combattre efficacement la criminalité économique ?”, Haute École Arc, 14 de maio de 2025. ↩
7. Haute École Arc, citado acima, que cita uma apresentação de Doris Hutzler de 8 de junho de 2023. ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.