A tecnologia da gestão de patrimônio antes da Internet

A gestão de patrimônio da era de ouro apoiava-se em tecnologias que hoje parecem rudimentares. As ordens eram transmitidas por telefone e por telex. Os extratos eram enviados pelo correio ou mantidos no banco, quando o cliente desejava evitar que qualquer correspondência chegasse à sua casa. As contas numeradas, cuja identidade do titular só era conhecida por um círculo restrito de funcionários, reforçavam a confidencialidade dentro do próprio banco.

A informatização dos bancos avançou a partir das décadas de 1960 e 1970. As operações de back-office, a contabilidade e a custódia de títulos foram automatizadas. A criação de uma rede internacional de mensagens interbancárias na década de 1970 facilitou os pagamentos e as comunicações entre bancos.¹ Essa evolução reduziu custos, acelerou as transações e preparou o terreno para as transformações digitais posteriores.

A tecnologia da época tinha também uma dimensão de segurança. A confidencialidade assentava em procedimentos humanos, em cofres-fortes, em acessos restritos e na lealdade do pessoal. Os vazamentos de dados do século XXI, possibilitados pela digitalização, mostrariam que a tecnologia também pode enfraquecer a confidencialidade, ao permitir que informações sejam copiadas e transmitidas em larga escala.

Notas

Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, fundada em Bruxelas em 3 de maio de 1973 por 239 bancos de quinze países, primeira mensagem enviada em 9 de maio de 1977, com sede em La Hulpe; “SWIFT”, en.wikipedia.org (acesso em setembro de 2026). ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.

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Sou advogado suíço e também habilitado como solicitor em Hong Kong e na Inglaterra e País de Gales, com quase 25 anos de experiência.

Juntamente com minha equipe multilíngue, que inclui falantes nativos de chinês, japonês, coreano, russo, ucraniano e francês, assessoro empresas e seus proprietários do mundo inteiro em todo o espectro de questões de direito bancário, societário, comercial e tributário na Suíça, incluindo planejamento tributário internacional, serviços fiduciários e serviços jurídicos de family office, como imigração e mudança para a Suíça ou investimentos imobiliários. Minha atuação tem foco especial em clientes de mercados emergentes e de fronteira na Grande China, na Ásia Central e no Cáucaso, no restante da Ásia, no Oriente Médio, na África e na América Latina, e assessoro igualmente clientes da Europa e da América do Norte. Por meio de uma empresa fiduciária suíça afiliada, cuidamos também da constituição e da administração contínua de suas sociedades e demais estruturas, incluindo contabilidade, declarações de impostos e serviços de secretaria societária, e atuo como administrador profissional quando necessário. Com o apoio de uma rede de parceiros de cooperação de primeira linha, também implemento soluções em todo o mundo.

Minha abordagem é atuar como trusted advisor, trabalhando diretamente com os tomadores de decisão, em pé de igualdade: parto daquilo que você deseja alcançar e concebo cada estrutura, cada contrato e cada decisão tributária em função de seus objetivos comerciais e da melhoria de seu retorno após impostos. Fiéis ao lema “lawyers who make it happen”, minha equipe e eu permanecemos envolvidos até que sua empresa esteja constituída, sua estrutura esteja implementada e sua transação tenha sido concluída, e continuamos à disposição para qualquer trabalho subsequente que venha a ser necessário. Você conta com soluções sob medida e atenção pessoal, além de uma assessoria sólida, cordial e prática. Não somos o prestador mais barato do mercado, nem pretendemos ser; nosso objetivo é oferecer soluções bem fundamentadas e adequadas, com excelente relação custo-benefício.

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