Crime organizado, lavagem de dinheiro e a linha de frente do Ticino — visão geral e resumo

Em 31 de agosto de 2026, o Tribunal Penal Federal em Bellinzona abriu o julgamento de um homem de 59 anos. O Ministério Público da Confederação (MPC/OAG) acusou-o de ter atuado, de 2001 até julho de 2020, como ponto de referência logístico e financeiro na Suíça do clã Anello-Fruci da ’Ndrangheta calabresa. Segundo a acusação, ele transportava dinheiro para a Itália, auxiliava no tráfico de drogas, comerciava armas e munições e lavava o produto de crimes.¹ O caso nasceu de uma investigação italiana iniciada em julho de 2020 pelos promotores antimáfia de Catanzaro, que já havia levado a prisões em Grancia, perto de Lugano, e no cantão de Argóvia.² No momento em que este texto é escrito, o tribunal ainda não havia proferido sua sentença. O julgamento mostra, ainda assim, o tema deste capítulo em um único processo. Envolve uma organização criminosa italiana com membros estabelecidos na Suíça, a cooperação entre promotores italianos e suíços, um tribunal federal com sede no Ticino e um corpo de direito suíço que cresceu desde 1990 até se tornar um sistema denso de prevenção e repressão.

O capítulo pergunta como esse sistema funciona em 2026 e por que o Ticino está em sua linha de frente. O argumento é que a exposição do cantão decorre dos mesmos fatos que fizeram de Lugano um centro financeiro. Entre eles estão uma longa fronteira com a Lombardia, uma população de língua italiana, uma densa rede de bancos, fiduciárias e gestores de patrimônio que atendem clientes italianos e uma economia regional em que a construção civil, o setor imobiliário, a restauração e o comércio oferecem oportunidades para o investimento de dinheiro criminoso. A resposta jurídica opera em vários níveis ao mesmo tempo. A Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLA) de 1997 impõe deveres preventivos aos intermediários financeiros e os obriga a comunicar suas suspeitas ao Gabinete de Comunicação em Matéria de Lavagem de Dinheiro (MROS). O Código Penal suíço pune a lavagem de dinheiro, a participação em organização criminosa e o apoio a ela e a falha organizacional das empresas. Os promotores de Lugano e Berna, o Tribunal Penal Federal em Bellinzona e as direções antimáfia italianas cooperam através da fronteira. Desde 1º de outubro de 2026, uma nova Lei Federal sobre a Transparência das Pessoas Jurídicas e uma AMLA revista estendem o regime aos consultores e introduzem um registro de beneficiários efetivos.

O Capítulo D.IV traçou a história da lavagem de dinheiro e do crime organizado no Ticino até as disposições penais de 1990 e o segundo pacote de 1994, e encerrou-se com um primeiro esboço do quadro moderno. O presente capítulo não repete essa história. Começa com a arquitetura da AMLA tal como se apresenta hoje e com as estatísticas do MROS, incluindo a participação do Ticino. Trata em seguida do direito penal em sua aplicação atual. Outras seções descrevem a presença das organizações mafiosas italianas na Suíça e no Ticino, os casos que chegaram aos tribunais suíços e italianos, as instituições que os perseguem e os canais de cooperação com a Itália. Duas seções posteriores analisam os setores de risco e a avaliação internacional da Suíça pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI/FATF), juntamente com a reforma de 2025 e 2026. O capítulo encerra-se com tipologias de casos anonimizadas e uma lista de verificação para profissionais. O financiamento ao comércio exterior (trade finance) e a lavagem de dinheiro baseada no comércio são objeto do Capítulo G.I, as sanções do Capítulo G.II e o registro de transparência em sua dimensão tributária e societária do Capítulo G.IV.

Conclusão

O Ticino está na linha de frente da defesa suíça contra o crime organizado e a lavagem de dinheiro por razões de geografia, de língua e de estrutura econômica. O cantão faz fronteira com a região italiana em que a ’Ndrangheta construiu sua presença mais forte fora da Calábria. Compartilha a língua dos promotores, investigadores e grupos criminosos italianos. Seus bancos, fiduciárias e gestores de patrimônio atendem clientes italianos há gerações, e seus setores imobiliário, de construção e de restauração oferecem os investimentos que o MROS e o fedpol identificam como típicos da infiltração mafiosa. As fontes oficiais confirmam essa exposição. O fedpol contou pelo menos vinte células na Suíça em 2020, o MROS apontou o Ticino como um ponto crítico regional em 2025, e casos que vão do advogado de Lugano de 2003 ao julgamento Imponimento de 2026 mostram residentes do Ticino a serviço de clãs calabreses.

A resposta jurídica transformou-se em um sistema coerente. A AMLA impõe uma due diligence (diligência prévia) baseada no risco e um dever de comunicação que produziu mais de 21.000 comunicações em 2025. Os intermediários do Ticino apresentaram um quinto de todas as comunicações em 2010 e 13% em 2018, último ano para o qual o MROS publicou o dado. O direito penal oferece os crimes de lavagem de dinheiro, de falta de diligência, de participação em organização criminosa ou de apoio a ela, em sua forma revista de 2021, e a responsabilidade da empresa, que o MPC aplicou contra um banco de Lugano no caso PKB. A competência federal concentra os grandes casos nas mãos do MPC, cujo escritório de Lugano trabalha em italiano, e do Tribunal Penal Federal em Bellinzona. A cooperação com as direções antimáfia de Milão, Reggio Calabria e Catanzaro, o centro de cooperação policial e aduaneira em Chiasso e o intercâmbio entre o MROS e a UIF italiana conectam os sistemas suíço e italiano.

O sistema também tem limites. As penas suíças continuam muito abaixo das italianas. A prova da pertença a uma organização mafiosa depende em grande parte de provas italianas. Os cidadãos suíços não podem ser extraditados sem seu consentimento, de modo que casos como o do membro de Frauenfeld que renunciou à cidadania italiana tiveram de ser julgados na Suíça segundo o padrão probatório mais rigoroso da lei então em vigor. Até outubro de 2026, os consultores que constituíam sociedades e estruturavam aquisições imobiliárias ficavam fora da AMLA. A reforma agora em vigor fecha essa lacuna e acrescenta um registro de beneficiários efetivos. Seu efeito será testado pelo GAFI em 2027–2028 e, mais concretamente, pelos próximos casos do Ticino. O Capítulo G.IV continua a análise da transparência e do beneficiário efetivo em sua dimensão tributária e societária, e o Capítulo H.IV descreve os instrumentos de cooperação judiciária que ligam Lugano aos tribunais italianos.

Em cinco frases

A longa fronteira do Ticino com a Lombardia, sua língua italiana e sua densa rede de bancos, fiduciárias e empresas imobiliárias fazem dele uma das regiões suíças mais expostas às organizações mafiosas italianas, que o fedpol e o MROS descrevem como presentes em todo o país, com a ’Ndrangheta mais profundamente enraizada. A Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro exige due diligence baseada no risco e comunicações ao MROS, que recebeu 21.087 comunicações em 2025, enquanto a participação do Ticino nas comunicações caiu de 21% em 2010 para 13% em 2018. Os arts. 305bis, 305ter, 260ter, na redação revista de 2021, e 102 do Código Penal suíço (CP/SCC) dão aos promotores os instrumentos para punir lavadores, auxiliares, membros e instituições negligentes, como mostram os casos que vão do advogado de Lugano de 2003 à ordem penal contra o PKB de 2024 e ao julgamento Imponimento de 2026. A competência federal, o escritório de Lugano do MPC, o Tribunal Penal Federal em Bellinzona e a cooperação com as direções antimáfia de Milão, Reggio Calabria e Catanzaro formam a linha de frente institucional. Desde 1º de outubro de 2026, um registro de transparência não público e novos deveres de diligência para os consultores estendem o sistema à constituição de sociedades e à compra de imóveis, a tempo da avaliação do GAFI de 2027–2028.

Notas

1. “Processo ’ndrangheta al TPF”, Ticinonline (TiPress/ATS), 31 de agosto de 2026, https://www.tio.ch/ticino/cronaca/1946987/processo-svizzera-ndrangheta-tpf-ticino. O acusado goza da presunção de inocência. Até o final de setembro de 2026, nenhuma sentença havia sido noticiada. ↩
2. “’Ndrangheta, un arresto a Grancia”, RSI, 18 de junho de 2021, https://www.rsi.ch/info/ticino-grigioni-e-insubria/Ndrangheta-un-arresto-a-Grancia--1261202.html. As fontes não indicam se o acusado em Bellinzona é a mesma pessoa presa na Argóvia em 2021, e isso não é aqui presumido. ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.