Os grandes bancos, os bancos estrangeiros e Chiasso

Os grandes bancos suíços reagiram ampliando a própria presença. A Union Bank of Switzerland, a Swiss Bank Corporation e o Credit Suisse ampliaram suas filiais em Lugano, abriram novas em Chiasso, Mendrisio, Locarno e Bellinzona e criaram serviços para clientes privados italianos. A filial de Chiasso do Credit Suisse, que se tornou o centro do escândalo de 1977, havia se transformado, sob Ernst Kuhrmeier, seu diretor adjunto e depois diretor, em uma filial próspera com uma clientela essencialmente italiana, cujos negócios correram tão bem durante tanto tempo que a sede em Zurique não viu motivo para intervir (Capítulo D.III).¹ Bancos de outros países seguiram os italianos. Bancos franceses, britânicos, norte-americanos e, mais tarde, árabes e latino-americanos abriram subsidiárias ou filiais em Lugano a partir do final dos anos 1960, atraídos pelo mercado de clientes privados italianos e pelos negócios do euromercado que os bancos de Lugano haviam começado a desenvolver.²

Chiasso teve seu próprio boom. Tendo crescido com a ferrovia e o posto aduaneiro, a cidade tinha uma economia que, antes de 1950, era dominada pelo transporte, pelos despachantes e pelos agentes aduaneiros, ao lado da manufatura de tabaco e de seda. Depois de 1950, o setor terciário cresceu fortemente, e Chiasso tornou-se um centro financeiro do Mendrisiotto. A população passou de 3.700 habitantes em 1900 para 8.868 em 1970.³ Os bancos de Chiasso eram os mais próximos da fronteira e do tráfico de portadores. Muitas das sociedades financeiras utilizadas por clientes italianos também tinham ali o seu domicílio. Berbenni trata a concentração dessas sociedades na cidade fronteiriça como prova indireta de seu papel nas exportações de capitais italianos.⁴ A partir dos anos 1980, a tendência se inverteu, com a transferência de empresas e residentes para as comunas vizinhas.⁵

Fragilidade e falência

O crescimento rápido trouxe instituições frágeis. A Banca Vallugano, fundada com capital italiano em 1964, faliu alguns anos antes do escândalo de Chiasso, sem abalar a confiança no sistema como um todo.⁶ O Weisscredit, Banca Commerciale e d’Investimenti, de Lugano, perdeu sua licença no início de 1977, depois que a Comissão Federal dos Bancos constatou que um estabelecimento do Liechtenstein dirigido a partir de Lugano havia captado mais de CHF 200 milhões de fundos estrangeiros e acumulado prejuízos de cerca de CHF 120 milhões desde 1974.⁷ Ambos os casos eram pequenos em comparação com as perdas do Credit Suisse em Chiasso. Mostraram, contudo, que um mercado construído sobre o recebimento discreto de dinheiro estrangeiro atraía fundadores cujo modelo de negócio dependia dessa discrição e da ausência de questionamentos por parte de clientes que não podiam reclamar às suas próprias autoridades.

Em números. O setor bancário no Ticino, 1945–1982:

• 1945: 11 bancos com cerca de 500 funcionários.⁸
• 1950: balanço da Banca della Svizzera Italiana de CHF 102 milhões.⁹
• 1956–1966: crescimento dos recursos nos bancos ticineses de 242%, no conjunto dos bancos suíços de 168%.¹⁰
• 1960–1970: instituições de crédito de 12 para 20, balanço agregado de cerca de CHF 800 milhões para quase CHF 3 bilhões.¹¹
• 1971: balanço da Banca dello Stato de CHF 1.060 milhões.¹²
• 1982: 44 instituições bancárias com mais de 7.000 funcionários.¹³

Notas

1. Le Temps, “Grandes affaires économiques suisses (26): le scandale de Chiasso”, https://www.letemps.ch/economie/grandes-affaires-economiques-suisse-26-scandale-chiasso-lhistoire-dune-banque-banque (“Ernst Kuhrmeier, directeur adjoint de la filiale tessinoise”; ele “attirera une clientèle essentiellement italienne”; “Longtemps les affaires sont si florissantes que le siège zurichois de la banque ne réagit pas”; “Kuhrmeier est même nommé directeur principal, en janvier 1975”), com base em Joseph Jung, Von der Schweizerischen Kreditanstalt zur Credit Suisse Group. Eine Bankengeschichte (Zurique: NZZ Verlag, 2000). Ver o Capítulo D.III. ↩
2. Sobre a chegada de bancos estrangeiros a Lugano, ver Chopard (como acima). ↩
3. Stefania Bianchi, “Chiasso”, in HLS (como acima) (3.700 habitantes em 1900, 8.868 em 1970; forte crescimento do setor terciário depois de 1950, que fez de Chiasso um centro financeiro do Mendrisiotto). ↩
4. Berbenni (como acima), 330 (“la stessa circostanza che molte di queste società avessero il proprio domicilio legale nella cittadina di confine di Chiasso, rappresentava una prova indiretta del ruolo giocato dalle esportazioni di capitali italiani”). ↩
5. Bianchi, “Chiasso” (como acima) (a partir dos anos 1980, transferência de empresas e residentes para as comunas vizinhas; 8.583 habitantes em 1980, incluindo Pedrinate). ↩
6. Ticino Turismo, “Lo scandalo di Chiasso”, https://www.ticino.ch/de/about-us/ett-storico/anni-70/scandalo-chiasso.html (“c’era stato, qualche anno prima, il fallimento della banca Vallugano, ma con una portata non tale da intaccare la fiducia”). O ano de fundação provém de Berbenni (como acima), 331. ↩
7. Comissão Federal dos Bancos, Jahresbericht 1977 (como acima), 22–23. ↩
8. Berbenni (como acima), 329. ↩
9. Pordenone (como acima). ↩
10. Berbenni (como acima), 329. ↩
11. RSI, Prisma, 21 de janeiro de 1970 (como acima). ↩
12. Rapporto della Commissione della gestione de 28 de novembro de 1972 (como acima). ↩
13. Berbenni (como acima), 329. ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.