O boom bancário de Lugano e Chiasso

De onze bancos para quarenta e quatro

O setor bancário que recebeu a economia da lira era pequeno. Ao final da Segunda Guerra Mundial, o cantão contava com onze bancos e cerca de quinhentos funcionários.¹ Entre eles estavam a Banca dello Stato, fundada após o colapso de 1914 (Capítulo C.IV), a Banca della Svizzera Italiana, caixas econômicas e bancos populares locais e as filiais dos grandes bancos suíços que haviam chegado a Lugano antes da Primeira Guerra Mundial. A Banca della Svizzera Italiana, o banco comercial mais antigo do cantão, tinha em 1950 um balanço de CHF 102 milhões, pouco mais do que os CHF 88 milhões que havia declarado em 1914.² As décadas de guerra e de crise haviam deixado aos bancos ticineses um modesto negócio regional de hipotecas, poupança e crédito comercial. A virada veio nos anos 1950. Entre 1956 e 1966, os recursos captados pelos bancos no Ticino cresceram 242%, contra 168% para o conjunto dos bancos suíços, diferença que os contemporâneos e os historiadores posteriores atribuíram ao afluxo de capitais italianos.³ Um programa da televisão suíça de língua italiana de janeiro de 1970 relatou que, no espaço de uma década, o número de instituições de crédito no Ticino havia passado de doze para vinte, com um balanço agregado que crescera de cerca de CHF 800 milhões para quase CHF 3 bilhões.⁴ Só o balanço da Banca dello Stato ultrapassou CHF 1 bilhão em 1971, quando atingiu CHF 1.060 milhões, um aumento de 15,3% em relação ao ano anterior. Os depósitos de poupança no banco estatal subiram, apenas naquele ano, de cerca de CHF 533 milhões para CHF 631 milhões.⁵ Em 1982, o cantão contava quarenta e quatro instituições bancárias com mais de sete mil funcionários.⁶ Para efeito de comparação, a Comissão Federal dos Bancos supervisionava, no final de 1977, 487 bancos em toda a Suíça, dos quais 83 sob controle estrangeiro.⁷

Esses números subestimam a dimensão do negócio. Grande parte do dinheiro italiano nem sequer era contabilizada como depósito no Ticino. Era mantida em contas de custódia sob a forma de títulos, aplicada em depósitos fiduciários no exterior em nome do banco suíço, guardada em cofres ou contabilizada nas sedes dos grandes bancos em Zurique e Basileia, enquanto a relação com o cliente era gerida em Lugano. Os balanços ticineses mediam a parte visível de um fluxo maior.⁸

Bancos italianos em Lugano

O traço mais característico do boom foi a chegada do capital italiano como proprietário de bancos. Vários bancos e financistas italianos fundaram ou adquiriram bancos em Lugano, frequentemente com sócios ticineses e administradores suíços, para atender seus clientes italianos a partir de solo suíço. Berbenni enumera as principais instituições criadas com capital italiano nas duas décadas posteriores à guerra.⁹ Banco Fundação Vínculo italiano (conforme descrito) Banco di Roma per la Svizzera 1947 Banco di Roma Cornèr Banca 1952 Fundador italiano Interchange Bank 1954 Capital italiano Banca di Credito e Commercio 1954 Capital italiano Banca del Gottardo 1957 mais tarde Banco Ambrosiano Banca del Ceresio 1958 Capital italiano Banca del Sempione 1960 Capital italiano Banca Prealpina 1963 Capital italiano Banca Commerciale di Lugano 1963 Capital italiano Banca Vallugano 1964 Capital italiano

Duas instituições mais antigas seguiam o mesmo padrão. A Banca della Svizzera Italiana, fundada em Lugano em 1873, era controlada pela Banca Commerciale Italiana, que manteve sua participação de 1910 até vendê-la à Irving Trust Company em 1983, enquanto a Banca Unione di Credito estava ligada ao Credito Italiano.¹⁰ A Cornèr Banca foi fundada em Lugano em 1952 por Vittorio Cornaro e continua sendo, sob a mesma família, um dos bancos independentes da cidade.¹¹ A Banca del Gottardo foi fundada em Lugano em 1957 com um capital de CHF 2 milhões. A partir de 1963, serviu como braço suíço do Banco Ambrosiano, que detinha indiretamente uma participação de 45% por meio de sua sociedade holding luxemburguesa, e, sob Roberto Calvi, tornou-se o centro da rede offshore do Ambrosiano. Após o colapso do Ambrosiano em 1982, passou ao japonês Sumitomo Bank, depois, em 1999, à seguradora Rentenanstalt (Swiss Life) e, em 2008, ao BSI, que a absorveu.¹²

Os bancos italianos tinham várias razões para se instalar em Lugano. Podiam oferecer a seus clientes domésticos uma conta suíça dentro do próprio grupo, gerida em italiano por pessoal que conhecia a família e os negócios do cliente. Podiam participar do euromercado e de empréstimos internacionais a partir de uma jurisdição sem os controles cambiais italianos. Podiam também manter, por meio da subsidiária suíça, ativos que o grupo controlador preferia não exibir na Itália. As consequências dessa última função para a supervisão tornaram-se visíveis no caso Ambrosiano e fogem ao âmbito deste capítulo.¹³ Para o cliente italiano, o banco de capital italiano em Lugano combinava duas vantagens que os grandes bancos suíços não podiam oferecer da mesma maneira: uma instituição familiar e um endereço suíço.

Notas

1. Berbenni (como acima), 329. ↩
2. Gian Franco Pordenone, “Banca della Svizzera Italiana (BSI)”, in DSS, versão de 24 de outubro de 2019, https://hls-dhs-dss.ch/it/articles/041947/2019-10-24/ (balanço em milhares de francos: 1914 88.254; 1950 102.224). ↩
3. Berbenni (como acima), 329, citando Pietro Nosetti, Un secolo di storia bancaria ticinese (Lugano 2020), 48–51, e Paolo Cornaro, Le banche ticinesi: premesse – vicende – realtà (Bellinzona: Casagrande 1969), 117 e ss. ↩
4. RSI, Prisma, “Banche in Ticino”, 21 de janeiro de 1970, conforme descrito em Biblioteca cantonale di Bellinzona, Banche in Ticino. Dossier tematico (maio de 2023), https://www2.sbt.ti.ch/dep/drt/4_banche_in_ticino.pdf (instituições “da 12 a 20”; balanço “da 800 mio ai quasi 3 miliardi”). A transmissão em si não foi assistida. ↩
5. Gran Consiglio del Cantone Ticino, Rapporto della Commissione della gestione de 28 de novembro de 1972 sobre as contas da Banca dello Stato de 1971, https://www4.ti.ch/fileadmin/POTERI/GC/allegati/rapporti/11066_1860 r.pdf (balanço “Fr. 1.059.647.199,63”, +15,33%; depósitos de poupança de cerca de 533 para 631 milhões). Para 1969 (CHF 844 milhões), ver o relatório de 17 de setembro de 1970, https://www4.ti.ch/fileadmin/POTERI/GC/allegati/rapporti/14493_1663 r.pdf. ↩
6. Berbenni (como acima), 329. ↩
7. Comissão Federal dos Bancos, Jahresbericht 1977 (como acima), 6. ↩
8. Sobre a contabilização, nas sedes ao norte dos Alpes, de ativos geridos no Ticino, ver René Chopard, Il sistema bancario ticinese e la piazza finanziaria svizzera: caratteristiche, evoluzioni, prospettive (Bellinzona: Meta-Edizioni 1992). ↩
9. Berbenni (como acima), 330–331. A tabela reproduz a sua lista; a coluna sobre o vínculo italiano simplifica a sua descrição e não deve ser lida como uma afirmação sobre a composição acionária de cada banco em determinada data. ↩
10. Berbenni (como acima), 330 (BSI “controlled by Comit”; Banca Unione di Credito ligada ao Credito Italiano). Sobre o BSI, ver também Intesa Sanpaolo, Historical Archives, “Lugano – Banca della Svizzera Italiana (BSI)”, https://internationalhistory.intesasanpaolo.com/world-map/detail/IT-ISP-MAPPAESTERA-0000198/lugano-banca-della-svizzera-italiana-bsi (BSI “founded in Lugano in 1873”; relação registrada de 1º de janeiro de 1910 a 5 de janeiro de 1983; “BCI transferred its stake to the Irving Trust Co. in 1983”). ↩
11. Wikipedia (em italiano), “Cornèr Banca”, https://it.wikipedia.org/wiki/Cornèr_Banca (fundada em 1952 por Vittorio Cornaro; sede e direção geral em Lugano). Utilizada como último recurso. ↩
12. Wikipedia (em italiano), “Banca del Gottardo”, https://it.wikipedia.org/wiki/Banca_del_Gottardo (fundada em Lugano em 1957 com um capital de CHF 2 milhões; adquirida pelo Banco Ambrosiano nos anos 1970; depois Sumitomo; Rentenanstalt 1999; cedida ao BSI em 2008). Utilizada como último recurso; Berbenni (como acima), 330, associa o banco ao Banco Ambrosiano. O ano de 1963 e a participação de 45% detida “indirectly through the Banco Ambrosiano Holding S. A., Luxembourg” seguem a Wikipedia, “Banco Ambrosiano”, https://en.wikipedia.org/wiki/Banco_Ambrosiano, também utilizada como último recurso; o artigo em italiano data a aquisição dos anos 1970. ↩
13. Wikipedia, “Banco Ambrosiano” (como acima) (a Banca del Gottardo como “the linchpin of Calvi’s offshore system”, com filiais em Nassau e Luxemburgo nos anos 1970). Utilizada como último recurso; sobre o caso Ambrosiano, ver o Capítulo D.III. ↩

Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.