A exceção de fraude nas cartas de crédito
A independência da carta de crédito em relação à compra e venda subjacente é o fundamento de seu valor: o vendedor é pago contra documentos conformes, quaisquer que sejam as controvérsias que possam surgir sobre as mercadorias. O princípio tem uma exceção importante. Quando os documentos são fraudulentos, ou quando a exigência de pagamento do beneficiário é manifestamente abusiva, os tribunais podem impedir o banco de pagar ou o beneficiário de receber o pagamento. Os tribunais suíços aplicam a exceção de forma restritiva, exigindo prova clara do abuso e concedendo medidas cautelares para bloquear o pagamento apenas em casos excepcionais.1 Para o profissional, a exceção é um remédio de último recurso. Na maioria dos casos de fraude no comércio, o prejuízo já ocorreu quando é descoberto. A recuperação depende, então, do rastreamento de ativos e de pretensões contra os autores e seus cúmplices.
Notas
- Tribunal de Comércio do Cantão de Zurique, HE230113-O, 25 de outubro de 2023, gerichte-zh.ch: proibições provisórias de pagamento no âmbito de garantias bancárias só podem ser ordenadas quando se mostrar verossímil que a exigência é manifestamente abusiva (art. 2, al. 2, do Código Civil suíço, ZGB), sendo o abuso reconhecível pelo banco; a aplicação é restritiva (citando BGE 138 III 241 E. 3.4, BGE 122 III 321 E. 4a, BGE 122 III 273 E. 3a, ZR 97/1998 n.º 92, ZR 111/2012 n.º 69); naquele caso foi concedida uma proibição porque as sanções contra a Rússia impediam o cumprimento das obrigações subjacentes. Medidas cautelares nos termos dos arts. 261 e seguintes do Código de Processo Civil suíço (ZPO). A decisão diz respeito a uma garantia bancária independente; nenhuma decisão específica sobre créditos documentários foi verificada. ↩
Apenas para fins de informação geral. Este artigo não constitui assessoria jurídica ou tributária, não substitui a análise de um caso concreto e não estabelece relação entre advogado e cliente. Reflete a situação jurídica em outubro de 2026.